Открытие банковского счета юридическим лицам

Опубликовано: 03.03.2008 | Рубрика: Услуги

Открытие банковского счета юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям производится на основании заключенного договора банковского счета между АО “Банк ЦентрКредит” и Клиентом.

Для заключения договора банковского счета Клиенту необходимо представить документы, предусмотренные требованиями Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденных Постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 02.06.2000 года № 266 с учетом изменений и дополнений и требованиями Банка.

Для вновь создаваемого юридического лица, которому в соответствии с законодательством РК необходимо представить документ, подтверждающий оплату уставного капитала, банк открывает временный сберегательный счет на основании договора банковского вклада (условный вклад).

По временному сберегательному счету совершаются операции, связанные с формированием уставного капитала вновь создаваемого юридического лица и оплатой услуг банка, оказываемых им по договору банковского вклада.

Для открытия временного сберегательного счета клиенту необходимо представить в банк:

заявление на открытие временного сберегательного счета;
документ с образцом подписи (2 экземпляра, заверенные нотариально);
копию протокола учредителей создаваемого юридического лица о назначении физического лица, уполномоченного на открытие и закрытие временного сберегательного счета;
документ, удостоверяющий личность клиента;
копию документа(-ов), удостоверяющего(-их) личность лица (лиц), уполномоченного(-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением временного сберегательного счета в соответствии с документом с образцом подписи;
договор банковского вклада для вновь создаваемых юридических лиц (условный вклад) (в 2-х экземплярах, бланки предоставляются Банком)

После прохождения государственной регистрации юридического лица, банк открывает текущий счет.

В случае непрохождения юридическим лицом государственной регистрации Банк по заявлению физического лица, уполномоченного учредителями юридического лица, с приложением к нему поручений о перечислении соответствующих сумм денег на имя учредителей, производит возврат денег учредителям юридического лица (физическим и/или юридическим лицам) в соответствии с данными поручениями и закрывает временный сберегательный счет.

При открытии Клиентом нескольких счетов в АО «Банк ЦентрКредит», филиал вправе не требовать повторного представления Клиентом документов, предусмотренных для открытия счета (за исключением документа с образцами подписей и оттиска печати; документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в образцах подписей и, при необходимости, документов, подтверждающих полномочия лиц, указанных в образцах подписей) в одном из следующих случаев:

если клиент открывает счет в том же филиале Банка, в котором у него имеется первый счет. При этом к договору банковского счета заключается дополнительное соглашение об открытии дополнительного счета/счетов клиента;
либо если имеется подтверждение одного из филиалов Банка, в котором клиенту открыт первый счет, о наличии полного пакета документов, необходимых для открытия банковского счета.

Перечень документов для открытия банковского счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – резидентов и нерезидентов Республики Казахстан:

1) для юридических лиц-резидентов РК и их обособленных подразделений (филиалов и представительств):

документ с образцами подписей и оттиска печати (2 экземпляра, заверенные нотариально);
копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);
копию статистической карточки (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);
для филиалов и представительств - копия доверенности, выданная юридическим лицом-резидентом Республики Казахстан руководителю филиала или представительства;
нотариально удостоверенную копию устава (для обособленных подразделений - Положения) либо документа, подтверждающего факт деятельности клиента на основании типового устава (нотариально заверенную копию Заявления о регистрации юридического лица со штампом территориального органа юстиции);
копию документа (-ов), удостоверяющего (-их) личность лица (лиц), уполномоченного (-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати;
для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета - разрешение Министерства финансов Республики Казахстан;
протокол собрания учредителей (решение учредителя) о назначении руководителя (копия, заверенная руководителем и печатью);
копии приказов о назначении и наделении права подписи уполномоченных лиц в соответствии с карточками образцов подписей;
доверенность на открытие счета (в случае открытия счета доверенным лицом), с предъявлением оригинала и копии документа, удостоверяющего личность Доверенного лица);
договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком)

2) Для физических лиц-резидентов Республики Казахстан (индивидуальных предпринимателей):

документ с образцом подписи (2 экземпляра, заверенные нотариально);
копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);
документ, удостоверяющий личность;
договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком);

3) для юридических лиц-нерезидентов РК и их обособленных подразделений (филиалов и представительств):

документ с образцами подписей и оттиска печати (2 экземпляра, заверенные нотариально);
копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет в Республике Казахстан, для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов по месту их регистрации в Республике Казахстан (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);
для филиалов и представительств юридических лиц-нерезидентов:
копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);

нотариально удостоверенные и выполненные на государственном и/или русском языках копия положения о соответствующем филиале или представительстве;

копия доверенности, выданная юридическим лицом-нерезидентом Республики Казахстан руководителю филиала или представительства (доверенность от имени юридического лица, заверенная подписью первого руководителя или иного лица, уполномоченного на это);

оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации, в установленном порядке заверенные переводом на государственный или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или международным договором, одним из участников которого является Республика Казахстан;

копию документа(-ов), удостоверяющего(-их) личность лица (лиц), уполномоченного(-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати (оригинал (-ы) предъявить);

доверенность на открытие счета (в случае открытия счета доверенным лицом), с предъявлением оригинала и копии документа, удостоверяющего личность Доверенного лица;

договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком);

4) для физических лиц-нерезидентов Республики Казахстан (индивидуальных предпринимателей):

документ с образцом подписи (2 экземпляра, заверенные нотариально);
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);
копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет (оригинал предъявить);
документ, удостоверяющий личность;
договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком);

5) для крестьянских (фермерских) хозяйств:

документ с образцами подписей и оттиска печати (2 экземпляра, заверенные нотариально);
копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет (оригинал предъявить);
копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) (оригинал предъявить, либо копию заверить нотариально);
документ, удостоверяющий личность (оригинал предъявить);
договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком);

6) для иностранных дипломатических и консульских представительств:

документ с образцами подписей и оттиска печати (2 экз, заверенные нотариально);
копию документа установленной формы, подтверждающего его аккредитацию, выданного Министерством иностранных дел Республики Казахстан;
копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки клиента на регистрационный учет (оригинал предъявить);
доверенность на открытие счета (в случае открытия счета доверенным лицом), с предъявлением оригинала и копии удостоверения личности Доверенного лица;
договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком);

7) для частных нотариусов:

документ с образцами подписей и оттиска печати (2 экземпляра, заверенные нотариально);
копию документа, выданного органом налоговой службы, подтверждающего факт постановки нотариуса на регистрационный учет (оригинал предъявить);
копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью;
письмо нотариальной палаты соответствующего округа, подтверждающее членство нотариуса в нотариальной палате;
документ, удостоверяющий личность нотариуса;
договор банковского счета в 2-х экземплярах (бланки предоставляются Банком);